Twitter Google+ E-mail

Кто такой финансовый консультант и зачем он нужен

В некоторых ситуациях без помощи финансового консультанта просто не обойтись. Но, к сожалению, мы еще не привыкли планировать личные финансы, хотя это не менее важно, чем планирование своего будущего бюджета или бизнеса.

кто такой финансовый консультант

Если невозможно самостоятельно решить какой-либо вопрос, касающийся ваших личных средств, то необходимо получить квалифицируемую помощь. Именно в таком такой ситуации может помочь финансовый консультант.

Помните, что только вы распоряжаетесь своими деньгами, и вы являетесь единственным человеком, заинтересованным в том, чтобы эти средства максимально работали на ваше благо. Поэтому окончательное решение принимать должны именно вы, независимо от рекомендаций профессионала.

Кто такой финансовый консультант и его роль в обществе

Эта профессия пришла с Запада, но то, что принято за рубежом, для нас еще является новинкой. Любые инвестиционные решения большинство работающих людей в Германии, США, Великобритании и прочих странах принимают, только посоветовавшись со своим финансовым консультантом.

как выбрать финансового консультанта

В сегодняшних реалиях нам трудно решить, как управлять своими доходами и выплатами, как максимально снизить риск и не запутаться в существующем многообразии инструментов сбережений и инвестирования.

Основной миссией финансового консультанта является поиск оптимальных для вас решений, касающихся сферы инвестиций и сбережений. То есть финансовые консультанты (советники) дают квалифицированные советы частным лицам, касающиеся любых денежных операций, а также сохранности и приумножения капитала.

Основными функциями финансового консультанта являются:

  • Анализ существующего финансового состояния и предоставление вам конкретных рекомендаций по его улучшению.
  • Помощь в определении ваших долгосрочных целей.
  • Составление личного финансового (инвестиционного) плана, который поможет вам наглядно увидеть распределение ваших доходов и расходов. Такой личный финансовый план позволяет спрогнозировать нехватку денежных средств в будущем, тем самым предотвращая такое невыгодное для вас положение. Финансовое планирование помогает снизить риски и вероятность неблагоприятных для вас финансовых ситуаций.
  • Предоставляет рекомендации по выгодному инвестированию ваших денег.

Целью и результатом работы финансового советника является повышение уровня вашего материального благосостояния.

Как выбрать хорошо финансового консультанта?

Как правило, большинство людей находят своих финансовых советников по протекции друзей, родственников, сослуживцев. Данный метод довольно удобен и приемлем, но он имеет два негативных момента:

  1. Часто люди не любят советовать и ручаться за какого-либо человека, ведь если специалист не оправдает ваших ожиданий, то винить вы будете тех, кто порекомендовал вам данного специалиста.
  2. Также вам могут посоветовать человека, который понравился вашим родственникам (знакомым) как личность. А его профессиональные качества отходят на второй план. Но при выборе финансового консультанта вам следует в первую очередь обращать внимание именно на навыки и профессиональные качества конкретного человека.

приумножение ваших финансов

Поэтому рекомендации знакомых – это неплохое начало, но затем вам придется определяться самостоятельно. Для этого запишитесь к вашему потенциальному консультанту на первое бесплатное собеседование и выясните все нюансы, касающиеся предоставления его услуг. Обязательно выясните:

  • его опыт работы в данной сфере;
  • как часто вы будете встречаться со своим финансовым консультантом, когда вам можно задавать вопросы, и каким способом (почта, телефон, личная встреча);
  • есть ли рекомендации людей, обращавшихся к этому специалисту, по аналогичным вопросам, и как с ними ознакомиться;
  • какой будет результат работы;
  • общую стоимость предоставляемых услуг.

Важно! Лучше сразу отказаться от услуг финансового консультанта, который при первой же встрече старается продать вам какой-либо инвестиционный продукт.

При выборе финансового консультанта помните, что он должен иметь соответствующее образование и солидный опыт работы хотя бы в финансовых структурах.

Таким образом, личный финансовый консультант поможет решить большинство важных вопросов, связанных с управлением вашими финансами. Главное, выбрать действительно хорошего специалиста, способного оптимально оценить ваше материальное состояние и дать ценные рекомендации по увеличению вашего капитала.